投资银行的主要业务活动(投资银行的主要业务领域是什么_)

投资银行在盈利模式和职能方面与商业银行有很大不同。

一般来说,商业银行(也称为零售银行)从储户(个人或公司)取得存款并支付利息,他们将取得的存款用于住房贷款、汽车贷款或个人贷款等贷款业务并赚取利息。这是一项低风险的业务,如果他们贷款给别人的利率高于储户的存款利率,这样他们就赚钱了。

投资银行的主要业务活动(投资银行的主要业务领域是什么_)

与商业银行不同,投资银行执行以下职能:

?帮助机构投资者进行投资

投资银行(IB)有一个研究部门,专门负责公司和股票的研究,他们创建公司估值模型并向机构投资者提供买入/卖出建议。这些机构投资者可以是共同基金、保险公司或是任何拥有大量资金的公司。通常来说,投资银行在这些交易中收取1-2%的佣金。此外,投资银行还有一个销售和交易部门,这些部门的人通常是快速消费品、制药等各个市场的专家,他们代表投资者购买股票,同时密切关注市场,以减少交易费用

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高盛集团公司

?帮助公司筹集资金

如果一家公司想融资,他可以去找商业银行贷款,但是银行很大概率会因为该公司的信用风险过高而拒绝贷款。所以,另一种较好的融资方式是通过IPO/FPO从市场上筹集资金。如果一家公司试图自行发起IPO/FPO的话,则需要考虑许多的事情,例如合规性、估值和IPO/FPO涉及的不同流程。因此,他们找到了投资银行来完成这件工作,投资银行在公司估值和决定股价方面具有专业知识和丰富的经验。同样地,他们从公司筹集资金总额的百分比中收取费用。

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摩根大通位于纽约麦迪逊大道383号的投资银行总部

?创造市场流动性

投资银行也被称为做市商,因为他们保持了市场中的流动性。假设,在一个市场中,有一个卖家想以100美元的价格出售股票,而有一个买家想以50美元的价格购买这些股票,很明显,这个交易很难完成。

然而,如果投资银行参与其中并给出了以70美元买入股票的报价,就会有一些卖家想以这个价格卖出股票,投资银行以70美元的价格买入这些股票,最后以75美元卖给一些想要买入这些股票的买家。通过这种方式,投资银行在市场上创造了股票的流动性。

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花旗集团 Citigroup Inc

?并购

并购业务是投资银行的核心和灵魂。假设有人想出售他们的公司,那么投资银行会为该公司寻找潜在的购买者。投资银行从卖家那里购买公司,最后将其出售给买家以获利。为了让买家更容易地了解他们将要购买的公司,投资银行会制作一个宣传手册,它通常是一个演示文稿(由合伙人或分析师制作),其中包含了公司的市场规模、竞争力等信息。投资银行通过分析目标公司的财务信息、历史的财务数据和预计的财务目标来向客户提供关键信息。

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英国巴克莱银行总部

?重组与重组

假设一家公司濒临破产,并有大量的债务,投资银行会通过出售该公司的资产来帮助它偿还债务。有时,他们会向债券持有人发行一些特殊的证券以换取债务。或者,投资银行可以帮助这家公司完全出售,这被称为重组。在重组中,投资银行担任顾问的角色,在改变公司的管理模式、战略重点等方面提供帮助。

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瑞士信贷集团总部

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